Dichiarazione dei redditi e conti correnti

[User_59259]

Buongiorno. Leggo in rete tante cose e avevo già aperto una discussione anche qui. Vorrei però capire meglio alcune cose. Un lavoratore dipendente fa la dichiarazione dei redditi per l'anno 2021 durante il quale ha versato sul suo conto corrente personale una bella somma in più tranches senza mai superare le regole legate all'antiriciclaggio. In banca non hanno mai chiesto spiegazioni quindi presumibilmente segnalazioni non ne sono partite. Con questi soldi non sono stati acquistati beni associati a codice fiscale come auto o case. Lo stesso contribuente non ha beni intestati. Quei contanti sono solo frutto di risparmi e regali accumulati negli anni di lavoro.

Il quesito è: quante probabilità ci sono che l'agenzia delle entrate faccia un controllo incrociato tra 730 e conto corrente di un lavoratore dipendente in assenza di acquisti di un certo tipo ma soprattutto in assenza di segnalazione per antiriciclaggio?

Al di là del fatto che in caso di controllo quei versamenti cash vadano giustificati, cosa difficile da fare essendo risparmi e regali, ma va bhe...oggettivamente quanto alto è il rischio di un controllo? E soprattutto in quale genere di controllo rientrerebbe, automatico o no? Dopo quanto anni potrebbero chiedere spiegazioni e con quale iter ( lettera di compliance e accertamento o direttamente accertamento)?

Grazie

 

[mapeit]

Il controllo dell'Agenzia delle Entrate sui privati cittadini parte in genere su una segnalazione.
Questa può avvenire automaticamente dalle procedure se si compiono irregolarità nella dichiarazione dei redditi, se si acquistano beni, servizi o se si fanno trasferimenti di danaro per somme considerevoli e non compatibili con i redditi od i proventi dichiarati dal contribuente negli ultimi 5 anni. Altrimenti può avvenire tramite accertamenti, anche casuali, eseguiti dalla Guardia di Finanza o Polizia Tributaria. Ad esempio, ti ferma la Guardia di Finanza in strada e ti trova a guidare una Ferrari e tu sei un impiegato di banca, oppure possiedi una barca ormeggiata in un porto e paghi l'ormeggio al gestore. In tal caso la Guardia di Finanza può richiedere al gestore i nominativi dei clienti e segnalarli all'Agenzia per un controllo.
L'Agenzia invia al privato una comunicazione nella quale richiede documentazione sui beni mobili e immobili posseduti e sui redditi e le spese relative agli ultimi 6 anni fiscali (5 + quello in corso) e il cittadino è obbligato a fornirla nei termini previsti. Dopodiché si può venir convocati per fornire ulteriori chiarimenti e tra questi possono essere richieste le giustificazioni delle somme accreditate sul conto corrente bancario senza giustificazione, poiché queste possono nascondere dei redditi da lavoro nero. Se non vi sono segnalazioni, è difficile che l'Agenzia controlli un lavoratore dipendente.

 

[Yopy]

Buongiorno. Leggo in rete tante cose e avevo già aperto una discussione anche qui. Vorrei però capire meglio alcune cose. Un lavoratore dipendente fa la dichiarazione dei redditi per l'anno 2021 durante il quale ha versato sul suo conto corrente personale una bella somma in più tranches senza mai superare le regole legate all'antiriciclaggio. In banca non hanno mai chiesto spiegazioni quindi presumibilmente segnalazioni non ne sono partite. Con questi soldi non sono stati acquistati beni associati a codice fiscale come auto o case. Lo stesso contribuente non ha beni intestati. Quei contanti sono solo frutto di risparmi e regali accumulati negli anni di lavoro.

Il quesito è: quante probabilità ci sono che l'agenzia delle entrate faccia un controllo incrociato tra 730 e conto corrente di un lavoratore dipendente in assenza di acquisti di un certo tipo ma soprattutto in assenza di segnalazione per antiriciclaggio?

Al di là del fatto che in caso di controllo quei versamenti cash vadano giustificati, cosa difficile da fare essendo risparmi e regali, ma va bhe...oggettivamente quanto alto è il rischio di un controllo? E soprattutto in quale genere di controllo rientrerebbe, automatico o no? Dopo quanto anni potrebbero chiedere spiegazioni e con quale iter ( lettera di compliance e accertamento o direttamente accertamento)?

Grazie

L'agenzia delle entrate può chiedertene conto, la banca in genere fa segnalazioni se ci sono versamenti di dubbia provenienza. In ogni caso possono passare mesi o anni prima di una richiesta di chiarimenti. Tu dovrai fornire prove della provenienza dei soldi versati in banca. La storia che sono risparmi per esempio non regge

 

[User_59259]

L'agenzia delle entrate può chiedertene conto, la banca in genere fa segnalazioni se ci sono versamenti di dubbia provenienza. In ogni caso possono passare mesi o anni prima di una richiesta di chiarimenti. Tu dovrai fornire prove della provenienza dei soldi versati in banca. La storia che sono risparmi per esempio non regge

Ok però mi.chiedo per arrivare a controllare i conti correnti ci vuole una segnalazione della banca per operazioni sospette no? Se poi uno non ha mai evaso e i versamenti sono solo relativi ad una annualità ci sono probabilità alte di accertamenti?

 

[Yopy]

Ok però mi.chiedo per arrivare a controllare i conti correnti ci vuole una segnalazione della banca per operazioni sospette no? Se poi uno non ha mai evaso e i versamenti sono solo relativi ad una annualità ci sono probabilità alte di accertamenti?

Se non hai niente da nascondere, non devi farti problemi. I controlli possono anche essere casuali. non devono renderti conto dei motivi dei controlli

 

[mapeit]

Come già detto sopra, le segnalazioni non vengono solo dalla banca. Possono provenire da altre fonti. In caso di richiesta di chiarimenti si deve dimostrare in maniera precisa da dove provengono dei soldi in contanti versati sul conto. Ad esempio, una vincita al casinò.

 

[User_59259]

Come già detto sopra, le segnalazioni non vengono solo dalla banca. Possono provenire da altre fonti. In caso di richiesta di chiarimenti si deve dimostrare in maniera precisa da dove provengono dei soldi in contanti versati sul conto. Ad esempio, una vincita al casinò.

Certo ma in assenza di Ferrari, appartamenti, beni di lusso o lavoro nero non ci potrebbero essere segnalazioni se non dalla banca. Questo intendevo. Grazie mille della risposta

 

[uva]

con quale iter ( lettera di compliance e accertamento o direttamente accertamento)?

lista dei contribuenti a rischio evasione da trasmettere agli uffici provinciali per l’eventuale accertamento.
In questi casi, infatti, la procedura passa prima da un invito al contraddittorio per consentire a chi è stato “selezionato” di giustificare le anomalie rilevate dall’amministrazione finanziaria.
Solo se la fase non va a buon fine si potrà procedere all’accertamento vero e proprio.

Tratto da questo articolo del Sole sulla Superanagrafe dei c/c:

Evasione fiscale, come funziona la Superanagrafe dei conti correnti

Si lavora ai criteri per stilare la lista dei contribuenti su cui effettuare i controlli

www.ilsole24ore.com

 

[Yopy]

Certo ma in assenza di Ferrari, appartamenti, beni di lusso o lavoro nero non ci potrebbero essere segnalazioni se non dalla banca. Questo intendevo. Grazie mille della risposta

Hai qualcosa da nascondere? Adesso ti segnalo alla guardia di finanza che tramite il tuo IP ti rintraccia

 

[Franci63]

ha versato sul suo conto corrente personale una bella somma in più tranches

Cosa intendi per “bella somma” ?
10.000 o 50.000 o più ?