Assegno circolare scaduto

[Pego]

Buongiorno a tutti, chiedo un vostro parere esperto. Appena prima di recarmi in banca per versare l'assegno circolare con cui mi è stato pagato un immobile, mi accorgo che l'assegno circolare è stato emesso 50 giorni fa (immagino che dipenda dal fatto che stavamo per rogitare 40 giorni fa, poi le disponibilità di tutti e le ferie estive hanno fatto slittare l'atto di rogito e la parte acquirente, probabilmente, non ha più cambiato l'assegno). Gli acquirenti sono una coppia di coniugi e l'assegno del marito è stato emesso pochi giorni fa, quindi non presenta criticità.
Che problemi posso avere? Come mi conviene comportarmi? Mi conviene contattare il notaio?

 

[queenalexa]

identificazione del proprietario del denaro e/o identificazione di chi procede all'operazione. Provenienza del denaro e successivo utilizzo.
inoltre negli atti notarili lo stesso notaio deve registrare gli assegni e indicare la provenienza del denaro (mutuo, precedenti vendite, donazione, fondi propri).
I principi sono la tracciabilità delle somme e l'identificazione di chi opera.
Al postante infatti consiglio la "motivazione del possesso" cioè proveniente da una vendita. Se il postante dovesse rifiutare, dovrà dare la spiegazione entro un mese all'UIF

 

[Dimaraz]

identificazione del proprietario del denaro e/o identificazione di chi procede all'operazione...

Hai la pessima abitudine di replicare con un eccesso di spiegazioni che nulla c'entrano col quesito.

Che all'atto del versamento venga accertata l'identità di chi versa è un imperativo determinato da norma che riserva l'operatività sul conto unicamente al titolare ed eventualmente a chi è stata conferita possibilità "di firma" (pure il commercialista può addebitare gli F24).

La "proprietà" dell'assegno è insita nello stesso visto che deve essere indicato il beneficiario.

Nessun obbligo di dichiararne la provenienza (visto che è un movimento "tracciato") all'addetto allo sportello (banca o posta).

Tale "dichiarazione" nel caso sarà da fare nell'eventualità che sia Agenzia delle Entrate a chiederne giustificazione.

 

[queenalexa]

Hai "l'abitudine di Giano" cioè di guardare indietro a vecchie norme e operatività da tempo affinate o modificate.
L'operatività in entrata sul conto bancario (versamento) non è riservata solo al titolare: il datore di lavoro che accredita lo stipendio, la segretaria dello studio (medico o legale) che versa assegni dei clienti etc sono tutti esempi di persone che versano sul conto senza essere titolari o avere "la firma". In ogni caso vanno identificati e inseriti nella procedura antiriciclaggio.

Non è necessario conferire la "firma" per addebitare il proprio conto (operazioni in uscita) bensì basta un semplice consenso formale per determinate operazioni correnti (addebito fatture e canoni).

La proprietà dell'assegno circolare non è scontata: se il cassiere ha un dubbio su chi lo presenta e cioè il possessore, chiede documenti e li annota; in ogni caso deve fare controlli di conformità.

L'Agenzia delle Entrate non si occupa di antiriciclaggio - che è l'argomento sul quale mi stai attaccando - bensì UIF, Banca d'Italia e GdF.

Trattandosi di somme superiori a certi importi (e ti ricordo che il circolare è equiparato a contante), al postante verrà chiesto da dove vengono questi soldi e il cassiere compilerà l'apposita schermata informativa che alimenta l'apposita procedura antiriclaggio.
Nel mio post n.9 ho sinteticamente scritto al postante ciò che di rilevante doveva fare o aspettarsi con il versamento del suo assegno e spero di averlo rassicurato
Nel post n.11 ho risposto ai tuoi punti interrogativi su specchietto di una mia frase. Quindi, "domanda tua" che non c'entra niente con il quesito.

 

[uva]

Trattandosi di somme superiori a certi importi ........verrà chiesto da dove vengono questi soldi

Confermo.
Se la somma versata con assegno circolare è di una certa importanza, il cassiere della banca chiede la provenienza; in caso di acquisto immobiliare la copia della dichiarazione di rogito rilasciata dal notaio.

Mi hanno riferito alcuni acquirenti di immobili che quando vanno in banca per fare l'assegno circolare intestato al venditore gli viene chiesto la motivazione (loro rispondono che stanno acquistando una casa).
Questo mi sembra strano; a me come acquirente non è mai capitato.

 

[Dimaraz]

Hai "l'abitudine di Giano" cioè di guardare indietro a vecchie norme e operatività da tempo affinate o modificate.

Io guardo alle norme scritte ...viceversa tu continui ad esprimere opinioni senza portare nulla a suffragio....e continui a "confondere le acque." con l'intento di sembrare preparato e professionale.

 

[queenalexa]

ti rode eh????? coraggio Dimaraz, mia nonna a 100 anni voleva vivere perchè ansiosa di imparare. La migliore scuola che abbia avuto.
Vai sul sito Bankitalia e cerca i "quaderni UIF" e le "Circolari"

 

[Dimaraz]

x

ti rode eh?????

Con tutta la compassione che posso darti: tu "vaneggi" sulle normative...ma vai persino peggio se credi di conoscermi.
Ci sono ben altre cose che possono "rodermi" ma i potrà essere quello che scrivi.

mia nonna a 100 anni voleva vivere perchè ansiosa di imparare.

Grande rispetto per le nonne...ma se aveva 100 anni aveva un millesimo della cultura di chi non si è fermato alla terza elementare.

ai sul sito Bankitalia e cerca i "quaderni UIF" e le "Circolari"

Stai fresco. Io non perdo tempo ...linka le pagine esatte o allega documento.

Devi dimostrare che:

L'operatività in entrata sul conto bancario (versamento) non è riservata solo al titolare: il datore di lavoro che accredita lo stipendio, la segretaria dello studio (medico o legale) che versa assegni dei clienti etc sono tutti esempi di persone che versano sul conto senza essere titolari o avere "la firma". In ogni caso vanno identificati e inseriti nella procedura antiriciclaggio.

Non è necessario conferire la "firma" per addebitare il proprio conto (operazioni in uscita) bensì basta un semplice consenso formale per determinate operazioni correnti (addebito fatture e canoni).

Ps

Se il postante dovesse rifiutare, dovrà dare la spiegazione entro un mese all'UIF

mah...gli si sarà inceppato il pc.
Le spiegazioni le dai solo se decidono di fare una verifica ....cosa che avviene molto di rado a quanto pare.

 

[queenalexa]

PFIU io non prendo ordini da nessuno e nè devo dimostrare il mio valore a qualcuno

 

[Dimaraz]

PFIU io non prendo ordini da nessuno e nè devo dimostrare il mio valore a qualcuno

Qui nessuno detta ordini ...ma capisco che chi si fregia di un "titolo reale" pensa di avere "dispensa nobiliare" quando fa affermazioni fuori da ogni realtà.

Dallo "storico" di cui ho memoria hai esordito nel forum ponendo domande ...poi hai progressivamente cercato di accreditarti come esperta in giurisprudenza fra strafalcioni varie e formulazioni bislacche.
Non sei avvocato e probabilmente mai hai studiato per diventarlo...e nemmeno hai preparazione in ambito bancario.

Non hai alcun obbligo di dimostrare la validità delle tue asserzioni ma allora non pretendere ti si dia credito.

 

[queenalexa]

1) Non ho bisogno di accreditarmi su alcunchè. Anzi, in questo forum ho ricevuto aiuto più di quanto ne abbia dato. Ignoro se coloro che mi hanno risposto, anche privatamente, fossero professionisti o divanisti, laureati o terza elementare. Per me l'importante è che ne sapevano più di me e me ne hanno fatto partecipe. I titoli li lascio a chi ne ha bisogno.
2) Queen è il nome di un complesso musicale
3) "devi" è il tuo verbo preferito ed è voce del verbo "dovere", forma imperativa.